Az élő bizalmi formák segíthetnek végrendelet vagy visszavonható élő bizalom végrehajtásában. Ezek a dokumentumok nemcsak azt teszik lehetővé, hogy megszabja, ki kapja meg a vagyonát halálakor, hanem nyugalmat ad családjának, tudván, hogy teljesítik végső kívánságait.
Az űrlapok használata
Az alábbi sablonok segíthetnek végrendelet vagy visszavonható élő tröszt létrehozásában. Ezeket a sablonokat egyszerű, egyszerű ingatlanokhoz tervezték. Testreszabhatja őket, és megnevezheti, hogy ki kapja meg a tárgyi, személyes tulajdonát és a maradékot (minden mást). Csak töltse ki a megfelelő adatokat, és nyomtassa ki azokat, hogy aláírja a közjegyző előtt.
- Az űrlap letöltéséhez egyszerűen kattintson a kívánt képére. Ekkor megnyílik egy doboz, ahol elmentheti az űrlapot a számítógépére. Ezután megnyithatja a mentett dokumentumot a számítógépéről, és szükség szerint módosíthatja.
- Ha segítségre van szüksége a nyomtatható anyagok letöltéséhez, tekintse meg ezeket a hasznos tippeket.
- Ha visszavonható élő vagyonkezelőt hoz létre, akkor töltse ki az Utolsó akarat és Testamentum sablont is, és a végrendeletében a Residuary záradékban szerepeltesse a vagyonkezelő nevét is.
Revocable Living Trust minta
A visszavonható élő tröszt az adományozó (a bizalmat létrehozó személy, néha megbízottnak) élete során keletkezett dokumentum. Az adományozó a tröszt vagyonkezelőjeként jár el, és élete során teljes ellenőrzést tart a vagyon felett. Az adományozó halálakor a vagyon fennmaradó vagyonát a tröszt feltételeinek megfelelően osztják fel, akárcsak az utolsó akarat és végrendelet alapján.
Az élő bizalom előnyei
Az élő tröszt vonzó lehetőség azoknak, akik jelentős vagyonnal rendelkeznek, vagy azok számára, akik azt szeretnék, hogy birtokaik adatai privátak maradjanak. A végrendelettől eltérően a visszavonható vagyonkezelők nem tartoznak a hagyaték hatálya alá az adományozó halálakor, így a vagyonkezelői dokumentum nem kerül nyilvánosságra. A hagyaték hiánya azt is jelenti, hogy a hagyatéknak kevesebb költséggel kell számolnia, például ügyvédi díjjal, amely a hagyaték kezelésével kapcsolatos.
Az élő tröszt másik előnye, hogy abban az esetben, ha cselekvőképtelenné válik, és nem tudja kezelni az anyagi ügyeit, lehetővé teszi, hogy kiválaszthassa, ki kezelje a tröszt, és ezzel a pénzügyeit is. Ha nincs okmánya, és cselekvőképtelenné válik, a bíróságnak ki kell jelölnie valakit az Ön ügyeinek intézésére, és mindig fennáll annak a lehetősége, hogy nem az a személy lép elő, akit Ön választott volna.
Az élő tröszt hátrányai
Az élő tröszt legnagyobb hátránya, hogy ne felejtse el átadni az összes vagyonát a trösztnek. Ez azt jelenti, hogy olyan okiratokat kell végrehajtani, amelyek az Ön otthona és más ingatlan tulajdonjogát átruházzák a trösztre, megváltoztatják a járművek tulajdonjogát, megváltoztatják az összes csekk-, megtakarítási és egyéb befektetési számla tulajdonosát, és minden személyes vagyont a vagyonkezelőhöz rendelnek. Ha halálakor vagyontárgyai vannak a nevén, fennáll annak az esélye, hogy vagyonkezelőjének le kell hagynia a hagyatékát, hogy átruházza ezeket a vagyontárgyakat a vagyonkezelőre.
Ez azt jelenti, hogy annak ellenére, hogy létrehozott egy vagyonkezelőt, végre kell hajtania egy végakaratot, arra az esetre, ha elfelejtené átruházni a vagyont a vagyonkezelőre. Ez a végrendelet, az úgynevezett "átöntési végrendelet", egyszerűen az Ön bizalmára hagy minden tulajdont.
Ne feledje, hogy az eszközök visszavonható letétbe helyezésével nem kell szövetségi és állami ingatlanadót fizetni. Egyszerűen elkerüli a hagyaték szükségességét.
Utolsó végrendelet és Testamentum
A végrendelet egy jogi dokumentum, amely felvázolja, hogy az örökhagyó (a végrendelet végrehajtója) hogyan kívánja a vagyonát halálkor szétosztani. Lehetővé teszi továbbá, hogy személyes képviselőt vagy végrehajtót válasszon hagyatékának kezeléséhez. Ha végrendelet nélkül halsz meg, az állami törvények megszabják, hogy ki kapja meg vagyonát, és milyen arányban.
A végrendeletet Önnek kell aláírnia, legalább két tanú előtt, és közjegyzővel hitelesítenie kell. Ha nem tanúk előtt ír alá, vagy a végrendeletet nem igazolja közjegyzői okiratba, előfordulhat, hogy a személyi képviselője a hagyatéki felvételt engedélyezi. Ehhez azonban költséges bírósági eljárásra lesz szükség, és nincs garancia arra, hogy a bíróság elismeri – ami azt jelenti, hogy a hagyatékot az állam törvényeinek megfelelően osztják fel.
A végrendelet előnyei
A legtöbb ember számára a végrendelet viszonylag egyszerű dokumentum. Ha a hagyaték egyszerű – minden vagyon a házastársának vagy élettársának, majd a gyermekeinek (vagy a haszonélvezők hasonló kis csoportjának) érkezett, közvetlenül és nem bizalmi alapon – a hagyaték valószínűleg nem lesz nehéz vagy drága.
Semmilyen vagyontárgy tulajdonjogát sem kell megváltoztatni, mint egy élő tröszt létrehozása esetén. Ez azt jelenti, hogy a végrendelet végrehajtásával nem jár többletköltség, mivel nem kell okiratokat és egyéb tulajdonjogi dokumentumokat készítenie és benyújtania.
A végrendelet hátrányai
A hagyatéki jóváhagyás után a végrendelet közokiratmá válik. Ez azt jelenti, hogy bárki, aki hajlandó elmenni a helyi bíróságra, lekérheti hagyatéki nyilvántartását, és megnézheti, kinek hagyta (vagy nem hagyta) a birtokát, és mennyi pénze volt.
Sokkal könnyebb megtámadni egy végrendeletet, mint egy bizalmat. A személyes képviselőnek értesítenie kell az elhunyt legközelebbi hozzátartozóját (általában házastársát és gyermekeit), hogy a hagyatékot hagyják jóvá, és kik a kedvezményezettek. Ez nem probléma, ha házastársa vagy gyermekei örökölni fogják a hagyatékát.
Ha házastársa vagy gyermekei nem örökölhetik a hagyatékát, gondot okozhat a hozzátartozók értesítése, mert az értesítés tartalmazza a kedvezményezettek nevét is. Lehet, hogy a fia nem örül, ha azt látja, hogy az egész birtokát jótékony célra hagyta, és megpróbálhatja megtámadni azt. Az élő tröszt vagyonkezelője ezzel szemben nem köteles az elhunyt legközelebbi hozzátartozóinak tájékoztatást adni a tröszt vagyonának elosztásáról.
Ingatlantervezési Ügyvéd beszerzése
Sem az Utolsó akarat és Testamentum, sem a Revocable Living Trust sablonok nem hoznak létre további trösztöt a kiskorúak számára, akik esetleg örökölni fognak. Bár a dokumentum felhatalmazást ad a személyes képviselőnek vagy vagyonkezelőnek, hogy vagyonkezelőt hozzon létre a kiskorú örökségének birtoklására, ha azonban azt szeretné, hogy gyermeke örökségét vagyonkezelésben tartsák, kérjen tanácsot egy tapaszt alt ingatlantervezési ügyvédtől, aki segíthet a vagyonkezelő megalkotásában. hogy megfeleljen az Ön igényeinek.
Akkor is érdemes vagyonkezelőket igénybe venni, ha házas, és korábbi házasságából gyermekei vannak. Egy tapaszt alt ingatlantervezési ügyvéd segíthet olyan vagyonkezelői szerződés megalkotásában, amely lehetővé teszi jelenlegi házastársa számára, hogy hasznot húzzon az Ön hagyatékából, és annak nagy része a gyermekeire szálljon halálakor.
Ezek a sablonok nem nyújtanak védelmet a szövetségi vagy állami ingatlanadók elkerülése vagy minimalizálása érdekében. A legtöbb egyszerű birtok soha nem fizet ingatlanadót; 2015-ben a szövetségi ingatlanadó-mentesség 5,43 millió dollár, ami azt jelenti, hogy az ingatlan csak akkor fizet ingatlanadót, ha annak értéke meghaladja ezt az összeget. Ha azonban jelentős birtoka van, akkor tapaszt alt ingatlantervezési ügyvédhez kell fordulnia.
Kezdje el a tervezést most
Ha azt szeretné, hogy a birtokát az Ön kívánságai szerint osztják szét, amikor meghal, most el kell kezdenie a tervezést. Ezek az ingyenes sablonok segíthetnek rendbe tenni ügyeit, és nyugalmat adhatnak Önnek és családjának.
