Az adó-visszatérítés az a pénzösszeg, amelyet az Internal Revenue Service-től (IRS) vagy az állami adóhatóságtól kaphat a bevallás benyújtása után. Visszatérítés akkor történik, ha az előre befizetett adók összege az Ön által igénybe vett adójóváírásokkal együtt meghaladja az adófizetési kötelezettségét.
A 2016. évi adó-visszatérítés megállapítása
A szövetségi és állami adó-visszatérítés összegének becslése hasonló.
1. lépés: Számítsa ki jövedelmét
Először is össze kell gyűjtenie az adott év adóköteles jövedelmét. Ez magában foglalja a fizetést, a jutalékokat, a bónuszokat és egyebeket az Ön munkájából, az ingatlan bérbeadásából kapott pénzt, a befektetésekből származó nyereséget, a szerencsejáték-nyereményt, a munkanélküli segélyt és így tovább. A gyermektartásdíj, a munkavállalói kártérítési juttatások, az ajándékok, az ösztöndíjakból származó bevételek és a jóléti juttatások nem adókötelesek, és nem kell beleszámítani ebbe az összegbe. Fontos, hogy az egész éves keresetet is beszámítsa, mert adókötelezettsége és visszatérítése 12 havi alapon történik.
2. lépés: tételes vagy standard levonás?
Az általános tételes levonások közé tartoznak az olyan kiadások, mint az ingatlanadó, az orvosi költségek, a jelzáloghitel-kamatok és a diákhitel kamatai. Választhat a tételes levonások igénylése vagy a normál levonás igénylése között, amely a következő a 2016-os szövetségi adóbevallások esetében:
- 6 300 dollár az egyedülálló és házas adófizetők külön bejelentése esetén
- 12 650 dollár a házastársak közös benyújtásáért
- 9,300 dollár családfőknek
Ha a tételes levonások összege kisebb, mint a normál levonás, akkor a szokásos levonást kell levonnia. Ne feledje, hogy egyes tételes levonásokra 2%-os korrigált bruttó jövedelem (AGI) alsó határ vonatkozik. Ez azt jelenti, hogy először le kell vonni az adóköteles jövedelméből a legalacsonyabb összeget nem terhelő levonásokat, majd ki kell számítani a minimum alá eső levonásokból fennmaradó jövedelem 2%-át.
Bármi is marad a 2% AGI levonása után, hozzáadhatja a többi levonáshoz a teljes tételes levonást. Ha mindez túl bonyolultnak hangzik, a CNN AGI-kalkulátora elvégzi helyetted a számításokat.
3. lépés: Határozza meg adókötelezettségét
Vegye le a teljes bevételét az első lépésből, és vonja le a szokásos levonás összegét vagy a 2. lépésben kiszámított tételes levonások összegét. Hasonlítsa össze az eredményt az alábbiakban felsorolt 2016-os szövetségi adósávokkal, és ez lehetővé teszi, hogy becsülje meg adókötelezettségét.
Egyedülálló
| Adóköteles jövedelem | Adókulcs és kötelezettség |
| $0-tól 9 dollárig, 275 | 10% |
| 9 276–37 650 USD | 927,50 USD plusz a 9 USD feletti összeg 15%-a, 275 |
| 37, 651–91 USD, 150 | 5 USD, 183,75 plusz a 37 USD feletti összeg 25%-a 650 |
| 91 USD, 151–190 USD, 150 | 18 USD, 558,75 plusz a 91 USD feletti összeg 28%-a, 150 |
| 190 USD, 151–413 USD, 350 | 46 USD, 278,75 plusz a 190 USD feletti összeg 33%-a, 150 |
| $413, 351 – $415, 050 | 119 USD, 934,75 plusz a 413 USD feletti összeg 35%-a, 350 |
| $415, 051 vagy több | 120 USD, 529,75 plusz a 415 USD feletti összeg 39,6%-a, 050 |
Házas beadvány közösen
| Adóköteles jövedelem | Adókulcs és kötelezettség |
| 0–18 550 USD | 10% |
| 18 551–75 USD 300 | 1, 855,00 USD plusz a 18 550 USD feletti összeg 15%-a |
| 75 $, 301 - $151, 900 | 10 USD, 367,50 plusz a 75 USD feletti összeg 25%-a, 300 |
| 151 901 USD – 231 450 USD | 29 USD, 517,50 plusz a 151 USD feletti összeg 28%-a 900 |
| $231, 451 – $413, 350 | 51 USD, 791,50 plusz a 231 USD feletti összeg 33%-a 450 |
| 413 $, 351 - 466 $, 950 | 111 USD, 818,50 plusz a 413 USD feletti összeg 35%-a, 350 |
| $466, 951 vagy több | 130 USD, 575,50 plusz a 466 USD feletti összeg 39,6%-a, 950 |
Házasság bejelentése külön
| Adóköteles jövedelem | Adókulcs és kötelezettség |
|
$0-tól 9 dollárig, 275 |
10% |
| 9 276–37 650 USD | 927,50 USD plusz a 9 USD feletti összeg 15%-a, 275 |
| 37 651–75 950 USD | 5 USD, 183,75 plusz a 37 USD feletti összeg 25%-a 650 |
| 75 951–115 725 USD | 14 USD, 758,75 plusz a 75 USD feletti összeg 28%-a 950 |
| $115,726-$206,675 | 25 USD, 895,75 plusz a 115 USD feletti összeg 33%-a, 725 |
| 206 $ 676 és 233 $ 475 között | 55 USD, 909,25 plusz a 205 USD feletti összeg 35%-a, 675 |
| $233, 476 vagy több | 65 USD, 289,25 plusz a 232 USD feletti összeg 39,6%-a, 475 |
Háztartásvezető
| Adóköteles jövedelem | Adókulcs és kötelezettség |
| $0 – 13,250$ | 10% |
| 13 $ 251 és 50 $ 400 között | 1 USD, 325,00 plusz a 13 USD feletti összeg 15%-a, 250 |
| 50 USD, 401–130 USD, 150 | 6 USD, 897,50 plusz az 50 USD feletti összeg 25%-a 400 |
| 130 USD, 151–210 USD, 800 | 26 USD, 835,50 plusz a 130 USD feletti összeg 28%-a, 150 |
| $210, 801 – $413, 350 | 49 USD, 417,50 plusz a 210 USD feletti összeg 33%-a, 800 |
| 413 $ 351 – 441 000 $ | 116 USD, 259,00 plusz a 413 USD feletti összeg 35%-a, 350 |
| $441, 001 vagy több | 125 USD, 936,50 plusz a 441 000 USD feletti összeg 39,6%-a |
A szövetségi adósávok általában évről évre változnak, ezért évente forduljon az IRS-hez, mielőtt kiszámítja a kötelezettségét.
Az Ön állami és szövetségi adósávja eltérhet, és nem minden állam számít fel jövedelemadót. Az Adóhatóságok Szövetsége megadja az állami adóhatóságok ábécé szerinti jegyzékét. Látogassa meg állama webhelyét, hogy megtudja az állam adósávját.
4. lépés: Adójóváírások levonása
Ezután adja össze az igényelhető jóváírások értékét. Az adójóváírások értékesebbek, mint a levonások, mivel a jóváírásokat levonja az adófizetési kötelezettségéből, míg a levonásokat az adófizetési kötelezettség kiszámítása előtt vonja le a bevételéből. Vonja le az adójóváírást a 3. lépésben kiszámított adókötelezettségből.
5. lépés: Adólevonás kiszámítása
A visszatartott adók teljes összegének meghatározásához szüksége lesz egy fizetési bizonylatra és minden egyéb dokumentumra, amely megmutatja, hogy mennyi adót fizetett be eddig. Ezt az összeget szorozza meg, ha szükséges, hogy fedezze az egész évet.
Például, ha a munkáltatója 200 USD-t visszatartott a legutóbbi fizetéséből, és a fizetése egy kéthetes időszakra szólt, akkor az egy hónapos időszakra vonatkozó teljes visszatartási összeg 400 USD. Ezért körülbelül 4800 USD adót fizetett volna (400 x 12 USD) egy tizenkét hónapos időszak alatt.
6. lépés: Számítsa ki a visszatérítés összegét
Vonja le a 4. lépésben kiszámított jóváírások utáni adókötelezettségéből az 5. lépésben meghatározott összes visszatartott adót. Ha az eredmény negatív szám, akkor ez az összeg az, amit Ön túlfizetett adóként, és várhatóan vissza kell térítenie te.
Hasznos források
Számos cég kínál ingyenes adó-visszatérítési programokat. Meg kell adnia a bejelentési státuszt, az életkorát és az eltartottak számát, ha vannak ilyenek. Azt is meg kell adnia, hogy milyen típusú és összegű bevételeket, levonásokat és jóváírásokat igényelhet. A program ezután generálja az adó-visszatérítés becsült összegét.
Szövetségi adó-visszatérítési becslési programok
A szövetségi adó-visszatérítési becslések generálására használt online programok a következők:
- 1040.com Szövetségi adó-visszatérítési becslés – Ez az ingyenes visszatérítési kalkulátor, amely tartalmazza a gyakori levonásokat és jóváírásokat.
- TurboTax TaxCaster – Ez a számológép egy futó becslést jelenít meg a várható visszatérítésről (vagy adószámláról) a lépések végrehajtása során.
- H&R blokkmentes adó-visszatérítés becslése – Eredményeit elmentheti ezen a számológépen, és később visszatérhet a befejezéshez.
Állami adó-visszatérítési becslő programok
Az állami adó-visszatérítés összegének meghatározását segítő programok a következők:
- Az Ön pénzének oldala Állami visszatérítési kalkulátor – egy nagyon egyszerű számológép, de minden olyan állam számára tartalmaz opciókat, amelyek jövedelemadót számítanak fel.
- Free Tax USA – valamivel szebb, mint az előző számológép, de használatához (ingyenes) fiókot kell létrehoznia.
A becsléseire hagyatkozva
A becslése megmutatja, hogy túlfizette-e adókötelezettségeit. Suze Orman pénzügyi szakértő kijelenti, hogy az adófizetőknek soha nem szabad visszatérítést kapniuk, mert ez azt jelzi, hogy több pénzt fizettek, mint amennyit tartoztak. "A valóságban az adó-visszatérítés egy kamatmentes kölcsön, amelyet az adófizető a kormánynak nyújt" - teszi hozzá az Investopedia.
Használja becslését, hogy felmérje, mennyi adót fizet, és mennyivel tartozik valójában. Ha arra számít, hogy rendkívül nagy összegű visszatérítést kap, fontolja meg a W-4 űrlapon igényelt mentesítések számának módosítását.
